隨著投資市場日趨成熟，越來越多投資者選擇透過存股 ETF創造穩定的被動收入，特別是以高股息與 ESG 永續發展為主題的 ETF。
本文將針對群益 ESG 投等債 20+ (00937B)、永豐 ESG 低碳高息 (00930)、兆豐永續高息等權 (00932)、和**國泰永續高股息 (00878)**進行比較分析，
探討其在存股策略下的優缺點。
一、四檔 ETF 基本介紹
| ETF | 類型 | 配息頻率 | 追蹤指數 | 主要投資標的 |
|---|---|---|---|---|
| 群益 ESG 投等債 20+ (00937B) | 債券型 (ESG) | 每月配息 | 投資等級債券指數 | 全球高評級 ESG 债券 |
| 永豐 ESG 低碳高息 (00930) | 股票型 (ESG 高息) | 每季配息 | 低碳高股息指數 | 低碳高息企業 |
| 兆豐永續高息等權 (00932) | 股票型 (高息等權) | 每季配息 | 高息等權指數 | 台灣高股息企業 |
| 國泰永續高股息 (00878) | 股票型 (ESG 高息) | 每季配息 | 永續高股息指數 | 台灣高息與 ESG 企業 |
二、存股優缺點比較分析
1. 群益 ESG 投等債 20+ (00937B)
優點：
- 穩定性高：投資於全球高評級 ESG 債券，風險較低，適合風險偏好低的投資者。
- 每月配息：提供穩定的現金流，滿足月度現金需求。
- 抗市場波動：債券型 ETF 抗股市波動能力較強，資產保值效果好。
缺點：
- 收益較低：債券型 ETF 的資本增值空間有限，年化收益通常低於股票型 ETF。
- 匯率風險：投資全球債券，可能面臨匯率波動風險。
2. 永豐 ESG 低碳高息 (00930)
優點：
- 低碳策略：聚焦低碳經濟，符合未來發展趨勢，具長期成長潛力。
- 高股息收益：高息策略提供穩定現金流，適合長期存股。
- ESG 概念：投資標的具備 ESG 評分，風險管理優化。
缺點：
- 產業集中風險：可能過度集中於低碳相關產業，需關注市場波動。
- 波動性較高：股票型 ETF 受市場影響較大，短期波動性高。
3. 兆豐永續高息等權 (00932)
優點：
- 等權配置：避免單一企業權重過高，分散風險，提升投資穩定性。
- 高股息策略：定期配息，為投資者創造穩定的現金收入。
- 本地市場：專注於台灣市場，熟悉度高，匯率風險低。
缺點：
- 資本增值有限：高股息策略可能限制資本增長空間。
- 短期波動：股票型 ETF 受台股市場影響較大，短期波動性較高。
4. 國泰永續高股息 (00878)
優點：
- ESG 與高息結合：兼顧高股息收益與永續發展理念，穩健性佳。
- 穩定配息：每季配息，提供穩定現金流。
- 台灣市場聚焦：投資台灣具 ESG 表現的高息企業，降低匯率風險。
缺點：
- 資產集中：標的集中於台灣市場，需留意市場風險。
- 成長空間受限：高息策略可能限制資本增值。
三、適合的投資者類型
| ETF | 適合投資者類型 |
|---|---|
| 群益 ESG 投等債 20+ (00937B) | 保守型投資者，追求穩定現金流與資產保值。 |
| 永豐 ESG 低碳高息 (00930) | 追求長期成長與高股息的穩健型投資者。 |
| 兆豐永續高息等權 (00932) | 重視高息與風險分散的本地市場投資者。 |
| 國泰永續高股息 (00878) | 追求穩健收益與 ESG 永續理念的長期投資者。 |
四、結語
透過對這四檔 ESG 永續 ETF 的存股優缺點分析，投資者可以根據自身的風險承受能力與現金流需求選擇合適的標的。
無論是追求穩定收益還是參與永續發展，都能透過合理配置，創造穩定的被動收入，實現財務自由與生活品質的提升。
選擇適合您的 ESG ETF，讓財富與永續同行，開啟穩健投資之旅！
